El Flujo de Fondos te muestra tu liquidez de verdad: cuánta plata tenés hoy en cada caja, cuánto está por entrar de tus cobros y cuánto tenés que pagar en los próximos meses. Con eso proyecta tu saldo a 6 meses y te avisa antes de que te quedes corto de caja. Todo se arma con tus datos reales ya cargados en Profitar (cuentas, cobros, gastos, sueldos, proveedores), no hay que cargar nada aparte.
De dónde salen los números
El Flujo de Fondos no te pide cargar nada nuevo: consolida lo que ya tenés en Profitar. Para que la proyección sea confiable, conviene tener al día:
- Cuentas: los saldos de tus bancos, efectivo y billeteras arman el “Saldo por Caja”.
- Cobros: las liquidaciones pendientes de MercadoPago y otras procesadoras alimentan los cobros esperados.
- Gastos y proveedores: las facturas de compra, pagos programados y órdenes de compra arman los egresos próximos.
- Equipo: la nómina mensual se descuenta como egreso recurrente.
- Marketing: la inversión promedio en Meta y Google entra como egreso diario.
Leé la alerta de riesgo y tu saldo a 3 meses
Arriba de todo hay un cartel de color que resume tu situación con tu saldo proyectado a 3 meses. Puede estar en uno de tres estados:
- SALUDABLE (verde): el flujo proyectado se mantiene en zona segura.
- PRECAUCIÓN (amarillo): el flujo se acerca a zona de precaución, conviene monitorearlo de cerca.
- ZONA CRÍTICA (rojo): el flujo cae en zona de riesgo; hay que revisar egresos o buscar financiamiento.
Es lo primero que tenés que mirar cada vez que entrás: te dice de un vistazo si vas a tener problemas de caja en los próximos meses.
Mirá los KPIs de caja
Debajo del cartel hay cuatro indicadores clave:
- Saldo Disponible Hoy: lo que tenés hoy en tus cajas, más cuánto te queda “por cobrar”. Si alguna cuenta tiene línea de crédito, se aclara aparte.
- Ingresos Prom. Mensual: tu promedio de ingresos por mes, con el dato de facturación de Shopify.
- Egresos + Ad Spend Prom.: tu promedio mensual de egresos más la inversión en marketing.
- Flujo Neto Mensual: cuánto te queda (o te falta) por mes en promedio. Si es negativo, muestra el runway: cuántos meses te dura la caja al ritmo actual.
Revisá el saldo por caja
El bloque “Saldo por Caja”desglosa el total en cada cuenta: bancos, efectivo, cuentas digitales, MercadoPago y lo que tenés “por cobrar”. Separa los saldos en Pesos (ARS) y en Dólares (USD) si tenés cuentas en ambas monedas.
Cuando una cuenta bancaria tiene línea de crédito configurada, además del saldo vas a ver cuánto de la línea usaste y cuánto te queda disponible en total.
Entendé la proyección a 6 meses
Hay varios gráficos para ver hacia dónde va tu caja:
- Flujo Diario — últimos 30 días: ingresos vs. egresos día por día del mes reciente.
- Saldo Proyectado — histórico + 6 meses futuro: la curva de tu saldo acumulado. Marca las zonas de Riesgo y Precaución con líneas punteadas, así ves si la proyección cruza a terreno peligroso.
- Ingresos vs Egresos por Mes: comparación mensual separando ingresos, egresos y Ad Spend.
Más abajo, la tabla “Proyección Mensual Detallada — 6 meses”abre cada mes futuro en columnas: ingresos y egresos estimados, Ad Spend, sueldos, cuentas a pagar, cuotas de crédito, compras (PO), flujo neto y saldo acumulado, con una etiqueta de estado (SEGURO, PRECAUCIÓN o RIESGO) por mes.
Controlá los egresos próximos
La tarjeta “Egresos Próximos” junta todo lo que tenés que pagar, con su concepto, vencimiento, monto y estado:
- Nómina mensual del equipo (marcada como recurrente).
- Marketing (Meta + Google), como gasto diario recurrente.
- Cuotas de crédito bancario de tus créditos activos, con el banco y el número de cuota.
- Pagos programados a proveedores.
- Facturas de compra pendientes.
- Órdenes de compra (PO) pendientes, con su fecha estimada de entrega.
Verificá tus cobros esperados
La tarjeta “Ingresos Esperados” lista las liquidaciones pendientes de tus procesadoras (MercadoPago y otros medios de pago). Para cada una vas a ver la procesadora, la fecha de liquidación, el neto a recibir y cuántos días faltan para el depósito (o si es HOY o MAÑANA).
Abajo, el “Total por Cobrar”te dice cuánto tenés en camino en total. Ese mismo monto es el que suma el KPI “por cobrar” del Saldo Disponible.
Simulá y optimizá tu caja arrastrando pagos
El Simulador de Flujoes un calendario donde cada día es una columna con su saldo, sus ingresos estimados y sus egresos. Sirve para probar “qué pasaría si” movés un pago de fecha, sin tocar la realidad hasta que confirmes.
- Arrastrá un pago (los que tienen el ícono de agarre) desde su día a otro día. Los pagos fijos (con candado), como sueldos, no se mueven.
- El saldo de cada día se recalcula al instante. Si algún día queda en negativo, la columna y el aviso lo marcan en rojo.
- Si movés una factura o pago real más allá de su vencimiento, aparece un aviso amarillo; podés Cancelar o Mover igual.
- Cuando estés conforme, tocá “Aplicar” para guardar los cambios de fecha, o “Descartar” para volver atrás.
Con las pestañas de mes de arriba podés moverte entre los meses proyectados(etiqueta violeta “PROYECTADO”) y revisar los meses ya cerrados en modo historial(etiqueta azul “DATOS REALES”), que es solo de lectura.
Problemas frecuentes
Los cobros esperados no coinciden con lo que espero
Los cobros esperados salen de las liquidaciones pendientes del módulo de Cobros. Entrá a Cobros > MercadoPago, sincronizá y fijate que tu cuenta esté conectada. Si un cobro no aparece ahí, tampoco va a aparecer en el Flujo de Fondos.
El saldo por caja no cierra
El saldo de cada caja viene del módulo Cuentas. Revisá ahí los saldos y las líneas de crédito. El Flujo de Fondos solo los consolida, no los edita.
Falta un pago en los egresos próximos
Los egresos vienen de Gastos, Proveedores, Equipo (sueldos) y de tus créditos bancarios. Cargá el pago o la factura en el módulo que corresponda y va a aparecer en la lista con su vencimiento.