Mis Cuentases el módulo donde controlás toda la plata de tu negocio: bancos, MercadoPago, efectivo, tarjetas de crédito y cuentas en dólares. Cada lugar donde tenés fondos es una “caja”. Profitar te muestra el saldo de cada una, cuánto tenés por cobrar y el total general, y te deja registrar movimientos, transferencias y conciliar contra tu resumen real.
¿Qué vas a ver en la pantalla?
Arriba tenés tres tarjetas de resumen:
- Disponible en Cajas: la suma de todos tus saldos (excluyendo lo que está por cobrar). Si algún banco tiene línea de crédito acordada, la incluye.
- Por Cobrar (En Tránsito): las liquidaciones pendientes de procesadoras que todavía no cayeron a tu cuenta.
- Total General: disponible + por cobrar.
Debajo está la tabla Saldos por Cuenta, con el saldo, el porcentaje que representa sobre el total, el detalle de lo pendiente y el estado de conciliación de cada caja. Si tenés cuentas en dólares, aparecen en una sección aparte Dólares (USD).
Creá tu primera caja
Hacé clic en “Nueva Caja” (arriba a la derecha) y completá:
- Nombre (obligatorio): cómo la identificás. Ej: “Banco Galicia”, “Caja chica”.
- Tipo: Efectivo, Banco, Tarjeta de Crédito, MercadoPago, Por Cobrar u Otro.
- Moneda: ARS (Peso Argentino) o USD (Dólar).
- Entidad: para bancos, MercadoPago, tarjeta o por cobrar, el nombre del banco o procesadora (ej: Banco Galicia, Brubank).
- Color: para distinguirla de un vistazo en la tabla.
Si el tipo es Tarjeta de Crédito, podés cargar el emisor y los últimos 4 dígitos para identificarla.
Configurá la línea de crédito de un banco (opcional)
Cuando el tipo es Banco, aparece un interruptor de Línea de crédito (acuerdo de descubierto o sobregiro). Si lo activás, cargá el monto de la línea acordado con el banco.
Ese monto se suma a tu Disponible en Cajas como fondos que podés usar, y al registrar egresos Profitar te avisa cuánto de la línea estás usando.
Registrá un movimiento
En la fila de una caja, tocá el botón de movimiento (íconos de flechas). Podés registrar:
- Ingreso: suma al saldo de la caja.
- Egreso: resta del saldo.
- Transferencia: mueve fondos a otra caja tuya.
Cargá el monto (obligatorio) y, en ingresos y egresos, una categoría (Venta, Cobro, Impuestos, Gastos Bancarios, Retiro, Depósito, etc.), una descripción y una referencia opcional (nro de factura o recibo). El modal te muestra en vivo cómo queda el nuevo saldo.
Transferí entre tus cuentas
Elegí la opción Transferencia dentro del movimiento, seleccioná la caja destino y el monto. Profitar resta de la caja origen y suma a la destino en una sola operación.
Sincronizá tu caja de MercadoPago
En las cajas de tipo MercadoPago aparece un botón de sincronización. Al abrirlo, Profitar te muestra una vista previa de los cobros ya liberados que todavía no impactaron en el saldo, el neto recibido de cada uno y el saldo proyectado luego de sincronizar.
En la tabla, la columna Detalle te anticipa cuánto hay por liberar y cuánto está listo para sincronizar.
Comprá dólares (cambio de moneda)
Si tenés al menos una caja en USD, aparece el botón “Comprar Dólares”. Elegí la caja origen en pesos, la caja destino en dólares, el monto en pesos y la cotización. Profitar calcula cuántos dólares te quedan y registra la operación en ambas cajas.
Conciliá tus saldos
Conciliar es comparar el saldo que muestra Profitar contra el saldo real de tu banco o billetera. En la fila de la caja, abrí Conciliar e ingresá la fecha y el saldo real. Profitar calcula la diferencia:
- Si cuadra, confirmás y queda conciliada.
- Si hay diferencia, agregás ajustes (retiro a banco, comisión, impuesto retenido, etc.) que la expliquen. Los ajustes tienen que sumar exactamente la diferencia para poder cerrar.
La pestaña Historial del mismo modal guarda todas las conciliaciones anteriores con sus ajustes. En la tabla, la columna Conciliación te avisa hace cuántos días conciliaste y te marca en ámbar cuando pasaron más de 7 días.
Editar o eliminar una caja
En cada fila tenés los botones de editar (lápiz) y eliminar (tacho). Al eliminar, Profitar te pide confirmación porque la acción no se puede deshacer.
Preguntas frecuentes
¿Por qué mi saldo de MercadoPago no coincide?
Los cobros liberados impactan al sincronizar la caja de MercadoPago. Usá el botón de sincronización para actualizar el saldo con los últimos cobros liberados, y conciliá contra tu saldo real cuando quieras verificarlo.
¿Qué significa “Por Cobrar (En Tránsito)”?
Es la plata de liquidaciones pendientes de procesadoras que todavía no cayó a tus cuentas. No suma al disponible hasta que efectivamente la cobrás, pero sí al total general.