Flujo de fondos te muestra la película completa de tu caja: cuánto dinero tienes hoy, cuánto tienes por cobrar, qué pagos se te vienen encima y cómo va a quedar tu saldo en los próximos 6 meses. No cargas nada a mano: Profitar consolida los datos que ya tienes en el resto de la app y arma la proyección solo.
De dónde salen los números
Todo lo que ves acá se calcula a partir de información que ya vive en otros módulos. Por eso, mientras más completos estén esos datos, más fiel es la proyección:
- Cuentas: los saldos de tus bancos, efectivo, MercadoPago y líneas de crédito arman tu saldo disponible.
- Cobros de procesadoras: las liquidaciones que todavía no se depositan son tu “por cobrar”.
- Gastos y Proveedores: las facturas de compra, los pagos programados y las órdenes de compra alimentan tus egresos por vencer.
- Equipo: el costo de la nómina mensual se descuenta como egreso recurrente.
- Marketing: la inversión en Meta y Google (ad spend) entra como gasto recurrente.
Abre Flujo de Fondos
En Profitar entra a Resultados y, en la parte de arriba, cambia a la pestaña Flujo de Fondos. Profitar consolida tus datos y te muestra la proyección; la primera carga puede tardar unos segundos.
Lee el semáforo de riesgo y los KPIs
Arriba de todo hay una alerta de riesgo con tres estados posibles según cómo se proyecta tu caja:
- Saludable: el saldo proyectado se mantiene en zona segura.
- Precaución: el saldo se acerca a la zona de alerta, conviene monitorear.
- Zona crítica: el saldo proyectado cae en zona de riesgo; toca revisar egresos o buscar financiamiento.
Al costado ves el saldo proyectado a 3 meses. Debajo, cuatro indicadores resumen tu situación:
- Saldo Disponible Hoy: lo que tienes en caja ahora, más lo que tienes por cobrar (y, si corresponde, la línea de crédito disponible).
- Ingresos Prom. Mensual: tu promedio de ingresos, con el detalle de cuánto viene de Shopify.
- Egresos + Ad Spend Prom.: tu promedio de egresos mensuales sumando la inversión en marketing.
- Flujo Neto Mensual: ingresos menos egresos menos ad spend. Si es negativo, muestra tu runway (cuántos meses de caja te quedan a ese ritmo).
Revisa el Saldo por Caja
El bloque Saldo por Caja desglosa tu dinero cuenta por cuenta, con el total arriba a la derecha. Las cuentas en pesos chilenos (CLP) y en dólares (USD) se muestran en secciones separadas, cada una con su propio subtotal.
Cada caja indica su tipo (Banco, Efectivo, Digital, MercadoPago o Por Cobrar). Si una cuenta bancaria tiene línea de crédito, vas a ver cuánto de la línea estás ocupando y cuánto tienes disponible en total sumándola.
Controla los pagos por vencer y los cobros por llegar
Más abajo hay dos tablas enfrentadas. A la izquierda, Egresos Próximos, con todo lo que tienes que pagar:
- Nómina mensual: el costo de tu equipo (sueldos y cargas), con la cantidad de personas.
- Marketing: tu inversión estimada en Meta y Google por mes.
- Cuotas de crédito bancario: las próximas cuotas de tus créditos activos, marcando las vencidas.
- Pagos a proveedores y facturas pendientes, con su fecha de vencimiento.
- Órdenes de compra (PO) pendientes, con su fecha de entrega estimada.
A la derecha, Ingresos Esperados: las liquidaciones de tus procesadoras de pago que están por depositarse, agrupadas por procesadora y fecha, con una etiqueta que te dice si cae HOY, MAÑANA o en cuántos días. Abajo aparece el total por cobrar.
Interpreta los gráficos de proyección
Los gráficos te ayudan a ver la tendencia sin leer tabla por tabla:
- Flujo Diario — últimos 30 días: ingresos contra egresos, día por día, para ver el pulso reciente de tu caja.
- Saldo Proyectado: junta tu histórico con los próximos 6 meses. Las bandas de Riesgo y Precaución te marcan visualmente si el saldo proyectado entra en zona peligrosa.
- Ingresos vs Egresos por Mes: compara mes a mes tus ingresos, egresos y ad spend.
Simula moviendo pagos para optimizar tu caja
El Simulador de Flujo es un calendario donde cada día es una columna. Arrastra un pago (los que tienen el ícono de agarre) de un día a otro para ver, al instante, cómo cambia tu saldo diario. La idea es acomodar los vencimientos para que ningún día quede en saldo negativo —el simulador te lo avisa si pasa.
- Las pestañas de mes te dejan navegar entre los meses futuros (proyectado) y los meses cerrados, que muestran tus datos reales en modo lectura.
- Si mueves una factura real más allá de su fecha de vencimiento, Profitar te pide confirmación antes de aplicarla.
- Cuando termines de acomodar, usa Aplicar para guardar los cambios de fecha, o Descartar para volver todo atrás.
Planifica con la Proyección Mensual Detallada
La tabla Proyección Mensual Detallada — 6 meses abre cada mes en columnas: ingresos estimados, egresos, ad spend, sueldos, cuentas por pagar, cuotas de crédito, compras (PO), flujo neto y saldo acumulado. La última columna clasifica cada mes como Seguro, Precaución o Riesgo.
Úsala para anticiparte: si ves un mes que entra en riesgo, tienes tiempo de adelantar cobros, reprogramar pagos con el simulador o preparar financiamiento antes de que llegue. Más abajo, la tabla Últimos Movimientos te deja revisar los ingresos y egresos recientes que alimentan estos cálculos.
Problemas frecuentes
No me aparece Flujo de Fondos, solo una pantalla que lo describe
Ese módulo es parte del plan Enterprise. Si tu organización tiene otro plan, vas a ver la descripción del módulo en vez de tus datos. Habla con quien administra tu cuenta para revisar el plan.
Los números de la proyección no me cuadran
Flujo de fondos no inventa datos: toma lo que está cargado en Cuentas, Gastos, Proveedores, Equipo y Marketing. Si algo se ve raro, casi siempre es porque falta cargar información en alguno de esos módulos o hay saldos sin conciliar. Completa esos datos y la proyección se ajusta sola.
El saldo proyectado se ve muy pesimista o muy optimista
La proyección se basa en el promedio de tus últimos meses. Si tuviste un mes fuera de lo común, ese dato tira del promedio. Con más historial cargado, la estimación se vuelve más estable y representativa.