La sección Mis Cuentas es donde centralizas todo tu dinero: el saldo de cada banco, tu efectivo, tu cuenta de MercadoPago, tus tarjetas de crédito y lo que tienes por cobrar. Con eso, Profitar te muestra de un vistazo cuánto dinero tienes disponible de verdad y cuánto está todavía en tránsito.
Qué vas a ver en Mis Cuentas
En la parte de arriba tienes tres indicadores que resumen tu situación:
- Disponible en Cajas: la suma de saldos de todas tus cuentas (sin contar las de tipo “Por Cobrar”). Si alguna cuenta bancaria tiene línea de crédito, ese monto también se suma acá.
- Por Cobrar (En Tránsito): las liquidaciones pendientes de tus procesadoras de pago, es decir, dinero que ya vendiste pero que todavía no se deposita en tu cuenta.
- Total General: disponible + por cobrar.
Debajo aparece la tabla Saldos por Cuenta, con el saldo de cada cuenta, qué porcentaje representa del total, el detalle de lo que tiene por cobrar y cuándo fue la última conciliación. Los montos se muestran en pesos chilenos (CLP)según la configuración de tu organización.
Entra a Mis Cuentas
Desde el menú lateral abre Mis Cuentas. Arriba vas a ver las pestañas Cuentas, Movimientos, Cobros y Créditos. Quédate en Cuentas para ver y administrar tus saldos.
Crea tu primera cuenta
Toca el botón “Nueva Caja” (arriba a la derecha de la tabla). Se abre un formulario donde completas:
- Nombre (obligatorio): cómo la vas a identificar, por ejemplo “Banco de Chile principal” o “Caja chica”.
- Tipo: Efectivo, Banco, Tarjeta de Crédito, MercadoPago, Por Cobrar u Otro.
- Moneda: CLP o USD.
- Entidad: para bancos, MercadoPago, por cobrar o tarjetas, el nombre del banco, la procesadora o el emisor de la tarjeta.
- Color: para reconocerla rápido en la tabla.
- Descripción: una nota opcional.
Guarda con “Crear Caja”. La cuenta arranca con saldo en cero; el saldo se va armando con los movimientos que registres.
Configura la línea de crédito (solo bancos)
Cuando el tipo de cuenta es Banco, aparece la opción Línea de crédito (el acuerdo de sobregiro o línea que tienes con el banco). Activa el interruptor y carga el monto de la línea.
Ese monto se suma a tu Disponible en Cajas como fondos a los que puedes acceder, y en la tabla se muestra debajo del saldo con la etiqueta “Línea”.
Registra ingresos, egresos y transferencias
En la fila de cada cuenta, el botón de Movimiento (ícono de flechas) abre un formulario con tres tipos de acción:
- Ingreso: suma dinero a la cuenta (una venta cobrada, un depósito).
- Egreso: resta dinero (un pago, un retiro).
- Transferencia: mueve dinero de esta cuenta a otra caja tuya.
Para ingresos y egresos cargas el monto, eliges una categoría (Venta, Cobro, Impuestos, Retiro, etc.) y puedes sumar una descripción y una referencia (número de factura o recibo). Para transferencias eliges la caja destino. Antes de confirmar, el formulario te muestra el saldo actual y el nuevo saldo que va a quedar.
Concilia el saldo con la realidad
Conciliar es comparar el saldo que Profitar calculó con el saldo real de tu banco o tu caja. En la fila de la cuenta toca el botón Conciliar (ícono de balanza) e ingresa el saldo real a una fecha determinada.
- Si el saldo real coincide con el de Profitar, la conciliación se cierra como “Todo cuadra”.
- Si hay diferencia, agregas ajustes que la expliquen (por ejemplo una comisión bancaria, un interés ganado o un retiro no registrado) hasta que los ajustes sumen exactamente la diferencia. También tienes un botón de “Auto-completar” para cargar el ajuste restante.
Desde ese mismo cuadro, la pestaña Historial te muestra las conciliaciones anteriores de la cuenta con su diferencia y sus ajustes. En la tabla de Cuentas, la columna Conciliación te avisa hace cuántos días fue la última; si pasaron más de 7 días, te lo marca en color para que no lo dejes pasar.
Concilia con IA subiendo tu cartola bancaria
Para cuentas en moneda local, además del botón de conciliación manual tienes el botón Conciliar con IA (ícono de cerebro). Subes tu cartola bancaria (imagen, PDF o CSV) y Profitar la lee, detecta los movimientos y los cruza contra los que ya tienes cargados.
El resultado te muestra los movimientos que coincidieron, los que están solo en el banco, los que están solo en Profitar y la diferencia de saldo, para que cierres la conciliación con menos trabajo manual.
Sincroniza tu cuenta de MercadoPago
Si tienes una cuenta de tipo MercadoPago, en su fila aparece el botón Sincronizar MP (ícono de refresco). Al abrirlo, Profitar busca los cobros nuevos que ya se liberaron y te muestra el detalle de cada pago (monto neto y comisión) junto con los que todavía están por liberar.
Antes de confirmar puedes agregar movimientos manuales —por ejemplo un retiro— usando montos negativos para los egresos. Profitar te muestra el saldo proyectado y, al confirmar, actualiza el saldo de la cuenta con los cobros liberados.
Cuentas en dólares y compra de USD
Si creas cuentas en USD, se listan aparte en una sección Dólares (USD) con su total propio. Cuando tienes al menos una cuenta en dólares, aparece el botón “Comprar Dólares”: eliges la caja en pesos de origen, el monto y el tipo de cambio, y Profitar transfiere el dinero convertido a la caja en USD. El cuadro te muestra cuántos dólares vas a recibir antes de confirmar.
Problemas frecuentes
El saldo de Profitar no coincide con mi banco
Es lo normal hasta que concilies. Usa Conciliar (o Conciliar con IA subiendo tu cartola) para cargar el saldo real y explicar la diferencia con ajustes. A partir de ahí, carga cada movimiento a medida que ocurre para que el saldo se mantenga fiel.
No veo el botón “Nueva Caja” ni los de acciones
Si tu usuario tiene el módulo de Cuentas en modo solo lectura, no vas a ver los botones para crear, editar, registrar movimientos ni eliminar. Pídele a un administrador de tu organización que ajuste tus permisos desde Equipo.
No me deja registrar un egreso
Verifica que el monto sea mayor a cero y que no supere los fondos disponibles. Si la cuenta no tiene línea de crédito, no puedes dejar el saldo en negativo con un egreso.