Flujo de fondos

Hasta arriba hay un aviso de color que resume tu situación con tu saldo proyectado a 3 meses. Puede estar en uno de tres estados:

• SALUDABLE (verde): el flujo proyectado se mantiene en zona segura.
• PRECAUCIÓN (amarillo): el flujo se acerca a zona de precaución, conviene monitorearlo de cerca.
• ZONA CRÍTICA (rojo): el flujo cae en zona de riesgo; hay que revisar egresos o buscar financiamiento.

Es lo primero que tienes que mirar cada vez que entras: te dice de un vistazo si vas a tener problemas de caja en los próximos meses.

Debajo del aviso hay cuatro indicadores clave:

• Saldo Disponible Hoy: lo que tienes hoy en tus cajas, más cuánto te queda “por cobrar”. Si alguna cuenta tiene línea de crédito, se aclara aparte.
• Ingresos Prom. Mensual: tu promedio de ingresos por mes, con el dato de facturación de Shopify.
• Egresos + Ad Spend Prom.: tu promedio mensual de egresos más la inversión en marketing.
• Flujo Neto Mensual: cuánto te queda (o te falta) por mes en promedio. Si es negativo, muestra el runway: cuántos meses te dura la caja al ritmo actual.

El bloque “Saldo por Caja”desglosa el total en cada cuenta: bancos, efectivo, cuentas digitales, Mercado Pago y lo que tienes “por cobrar”. Separa los saldos en Pesos Mexicanos (MXN)y en Dólares (USD) si tienes cuentas en ambas monedas.

Cuando una cuenta bancaria tiene línea de crédito configurada, además del saldo vas a ver cuánto de la línea usaste y cuánto te queda disponible en total.

Hay varias gráficas para ver hacia dónde va tu caja:

• Flujo Diario — últimos 30 días: ingresos vs. egresos día por día del mes reciente.
• Saldo Proyectado — histórico + 6 meses futuro: la curva de tu saldo acumulado. Marca las zonas de Riesgo y Precaución con líneas punteadas, así ves si la proyección cruza a terreno peligroso.
• Ingresos vs Egresos por Mes: comparación mensual separando ingresos, egresos y Ad Spend.

Más abajo, la tabla “Proyección Mensual Detallada — 6 meses”abre cada mes futuro en columnas: ingresos y egresos estimados, Ad Spend, sueldos, cuentas por pagar, cuotas de crédito, compras (PO), flujo neto y saldo acumulado, con una etiqueta de estado (SEGURO, PRECAUCIÓN o RIESGO) por mes.

La tarjeta “Egresos Próximos” junta todo lo que tienes que pagar, con su concepto, vencimiento, monto y estado:

• Nómina mensual del equipo (marcada como recurrente).
• Marketing (Meta + Google), como gasto diario recurrente.
• Cuotas de crédito bancario de tus créditos activos, con el banco y el número de cuota.
• Pagos programados a proveedores.
• Facturas de compra pendientes.
• Órdenes de compra (PO) pendientes, con su fecha estimada de entrega.

La tarjeta “Ingresos Esperados” lista las liquidaciones pendientes de tus procesadoras (Mercado Pago y otros medios de pago). Para cada una vas a ver la procesadora, la fecha de liquidación, el neto a recibir y cuántos días faltan para el depósito (o si es HOY o MAÑANA).

Abajo, el “Total por Cobrar”te dice cuánto tienes en camino en total. Ese mismo monto es el que suma el KPI “por cobrar” del Saldo Disponible.

El Simulador de Flujoes un calendario donde cada día es una columna con su saldo, sus ingresos estimados y sus egresos. Sirve para probar “qué pasaría si” mueves un pago de fecha, sin tocar la realidad hasta que confirmes.

1. Arrastra un pago (los que tienen el ícono de agarre) desde su día a otro día. Los pagos fijos (con candado), como sueldos, no se mueven.
2. El saldo de cada día se recalcula al instante. Si algún día queda en negativo, la columna y el aviso lo marcan en rojo.
3. Si mueves una factura o pago real más allá de su vencimiento, aparece un aviso amarillo; puedes Cancelar o Mover igual.
4. Cuando estés conforme, toca “Aplicar” para guardar los cambios de fecha, o “Descartar” para volver atrás.

Con las pestañas de mes de arriba puedes moverte entre los meses proyectados(etiqueta violeta “PROYECTADO”) y revisar los meses ya cerrados en modo historial(etiqueta azul “DATOS REALES”), que es solo de lectura.