La sección Mis Cuentas es donde centralizas todo tu dinero: el saldo de cada banco, tu efectivo, tu cuenta de MercadoPago, tus tarjetas de crédito y lo que tienes por cobrar. Con eso, Profitar te muestra de un vistazo cuánto dinero tienes disponible de verdad y cuánto está todavía en tránsito.
Qué vas a ver en Mis Cuentas
En la parte de arriba tienes tres indicadores que resumen tu situación:
- Disponible en Cajas: la suma de saldos de todas tus cuentas (sin contar las de tipo “Por Cobrar”). Si alguna cuenta bancaria tiene línea de crédito, ese monto también se suma acá.
- Por Cobrar (En Tránsito): las liquidaciones pendientes de tus procesadoras de pago, es decir, dinero que ya vendiste pero que todavía no se depositó.
- Total General: disponible + por cobrar.
Debajo aparece la tabla Saldos por Cuenta, con el saldo de cada cuenta, qué porcentaje representa del total, el detalle de lo que tiene por cobrar y cuándo fue la última conciliación. Los montos se muestran en pesos mexicanos (MXN)según la configuración de tu organización.
Entrá a Mis Cuentas
Desde el menú lateral abrí Mis Cuentas. Arriba vas a ver las pestañas Cuentas, Movimientos, Cobros y Créditos. Quedate en Cuentas para ver y administrar tus saldos.
Creá tu primera cuenta
Tocá el botón “Nueva Caja” (arriba a la derecha de la tabla). Se abre un formulario donde completás:
- Nombre (obligatorio): cómo la vas a identificar, por ejemplo “BBVA principal” o “Caja chica”.
- Tipo: Efectivo, Banco, Tarjeta de Crédito, MercadoPago, Por Cobrar u Otro.
- Moneda: MXN o USD.
- Entidad: para bancos, MercadoPago, por cobrar o tarjetas, el nombre del banco, la procesadora o el emisor de la tarjeta.
- Color: para reconocerla rápido en la tabla.
- Descripción: una nota opcional.
Guardá con “Crear Caja”. La cuenta arranca con saldo en cero; el saldo se va armando con los movimientos que registres.
Configurá la línea de crédito (solo bancos)
Cuando el tipo de cuenta es Banco, aparece la opción Línea de crédito (el acuerdo de descubierto o sobregiro que tenés con el banco). Activá el interruptor y cargá el monto de la línea.
Ese monto se suma a tu Disponible en Cajas como fondos a los que podés acceder, y en la tabla se muestra debajo del saldo con la etiqueta “Línea”.
Registrá ingresos, egresos y transferencias
En la fila de cada cuenta, el botón de Movimiento (ícono de flechas) abre un formulario con tres tipos de acción:
- Ingreso: suma dinero a la cuenta (una venta cobrada, un depósito).
- Egreso: resta dinero (un pago, un retiro).
- Transferencia: mueve dinero de esta cuenta a otra caja tuya.
Para ingresos y egresos cargás el monto, elegís una categoría (Venta, Cobro, Impuestos, Retiro, etc.) y podés sumar una descripción y una referencia (número de factura, recibo). Para transferencias elegís la caja destino. Antes de confirmar, el formulario te muestra el saldo actual y el nuevo saldo que va a quedar.
Conciliá el saldo con la realidad
Conciliar es comparar el saldo que Profitar calculó con el saldo real de tu banco o tu caja. En la fila de la cuenta tocá el botón Conciliar (ícono de balanza) e ingresá el saldo real a una fecha determinada.
- Si el saldo real coincide con el de Profitar, la conciliación se cierra como “Todo cuadra”.
- Si hay diferencia, agregás ajustes que la expliquen (por ejemplo una comisión bancaria, un interés ganado o un retiro no registrado) hasta que los ajustes sumen exactamente la diferencia. También tenés un botón de “Auto-completar” para cargar el ajuste restante.
Desde ese mismo cuadro, la pestaña Historial te muestra las conciliaciones anteriores de la cuenta con su diferencia y sus ajustes. En la tabla de Cuentas, la columna Conciliación te avisa hace cuántos días fue la última; si pasaron más de 7 días, te lo marca en color para que no lo dejes pasar.
Conciliá con IA subiendo tu estado de cuenta
Para cuentas en moneda local, además del botón de conciliación manual tenés el botón Conciliar con IA (ícono de cerebro). Subís tu estado de cuenta del banco (imagen, PDF o CSV) y Profitar lo lee, detecta los movimientos y los cruza contra los que ya tenés cargados.
El resultado te muestra los movimientos que coincidieron, los que están solo en el banco, los que están solo en Profitar y la diferencia de saldo, para que cierres la conciliación con menos trabajo manual.
Sincronizá tu cuenta de MercadoPago
Si tenés una cuenta de tipo MercadoPago, en su fila aparece el botón Sincronizar MP (ícono de refresco). Al abrirlo, Profitar busca los cobros nuevos que ya se liberaron y te muestra el detalle de cada pago (monto neto y comisión) junto con los que todavía están por liberar.
Antes de confirmar podés agregar movimientos manuales —por ejemplo un retiro— usando montos negativos para los egresos. Profitar te muestra el saldo proyectado y, al confirmar, actualiza el saldo de la cuenta con los cobros liberados.
Cuentas en dólares y compra de USD
Si creás cuentas en USD, se listan aparte en una sección Dólares (USD) con su total propio. Cuando tenés al menos una cuenta en dólares, aparece el botón “Comprar Dólares”: elegís la caja en moneda local de origen, el monto y el tipo de cambio, y Profitar transfiere el dinero convertido a la caja en USD. El cuadro te muestra cuántos dólares vas a recibir antes de confirmar.
Problemas frecuentes
El saldo de Profitar no coincide con mi banco
Es lo normal hasta que concilies. Usá Conciliar (o Conciliar con IA subiendo tu estado de cuenta) para cargar el saldo real y explicar la diferencia con ajustes. A partir de ahí, cargá cada movimiento a medida que ocurre para que el saldo se mantenga fiel.
No veo el botón “Nueva Caja” ni los de acciones
Si tu usuario tiene el módulo de Cuentas en modo solo lectura, no vas a ver los botones para crear, editar, registrar movimientos ni eliminar. Pedile a un administrador de tu organización que ajuste tus permisos desde Equipo.
No me deja registrar un egreso
Verificá que el monto sea mayor a cero y que no supere los fondos disponibles. Si la cuenta no tiene línea de crédito, no podés dejar el saldo en negativo con un egreso.